Simulado 1 – CPA – [Árvore de decisão 1]

23782 – CONTEXTO:

O gerente de relacionamento entra em contato com um cliente de perfil conservador, que já possui investimentos (R$ 150.000,00 em ações e CDB), para oferecer um fundo educacional para descendentes.

PESSOA PROFISSIONAL:

Bom dia. Quem é?

PESSOA PROFISSIONAL: Vou entrar em uma reunião agora, mas tenho dois minutinhos.

PESSOA PROFISSIONAL: Entendi. Olha, eu já guardo uma quantia mensal e invisto em CDBs e ações para garantir o futuro da minha filha. O que esse fundo oferece de diferente em relação à estratégia que já sigo?

PESSOA PROFISSIONAL: Parece uma opção interessante. Quais são as alternativas que o banco oferece para esse tipo de investimento?

PESSOA PROFISSIONAL: Legal, Lucas. Parece interessante. Como posso avaliar se esse fundo realmente faz sentido para mim?

PRIMEIRA PERGUNTA:

Após a conversa, Carlos não demonstrou interesse imediato na adesão ao fundo educacional, mas se mostrou receptivo às informações e mencionou que avaliaria a proposta no futuro. Diante dessa situação, a melhor ação de Lucas para garantir um bom acompanhamento do cliente sem ser invasivo seria:

SEGUNDA PERGUNTA:

A opção que melhor descreve as vantagens do fundo educacional em comparação à estratégia atual do cliente é: