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24095 – CONTEXTO:
João, desenvolvedor de sistemas de 45 anos, sempre buscou retornos financeiros superiores à poupança. Atualmente, sua carteira de investimentos é composta por títulos públicos prefixados adquiridos via Tesouro Direto, que lhe proporcionam previsibilidade e segurança, e ações de empresas produtoras de commodities agrícolas, combustíveis e minério, que oferecem maior potencial de valorização, mas também maior volatilidade. Sua estratégia visa equilibrar segurança e valorização, combinando diferentes níveis de risco e retorno esperado.
Além disso, João sempre enxergou o Tesouro Direto como uma alternativa prática e acessível para diversificação, permitindo exposição a diferentes indexadores com a garantia do governo federal. Ele sabe que há diferentes tipos de títulos disponíveis, como o Tesouro Prefixado, o Tesouro Selic e o Tesouro IPCA+, mas ainda tem dúvidas sobre qual desses ativos seria o mais adequado diante do novo cenário econômico.
Diante das recentes mudanças macroeconômicas, João passou a se questionar se suas alocações permanecem adequadas. Ele percebeu que fatores como inflação, taxa de juros e política monetária podem impactar significativamente a valorização e a volatilidade de seus investimentos.
Para esclarecer suas dúvidas, João procurou Maria Fernanda, uma especialista certificada pela ANBIMA. Durante a conversa, ele mencionou que considera o Tesouro Direto uma ferramenta eficiente para seus investimentos, mas ainda tem dúvidas sobre quais ativos desse mercado seriam mais adequados diante do novo cenário econômico.
Maria Fernanda explicou que mudanças na política monetária e no cenário global podem gerar impactos expressivos tanto para títulos de renda fixa quanto para ações. No caso de João, a concentração em commodities expõe sua carteira a variações cambiais, flutuações nos preços internacionais e mudanças na demanda global.
Validando a visão de João sobre o Tesouro Direto, Maria Fernanda reforçou que os diferentes tipos de títulos públicos possuem características próprias e podem responder de maneiras distintas às mudanças na economia.
Para avaliar o impacto dessas variáveis, Maria Fernanda apresentou a seguinte tabela com projeções macroeconômicas:
Diante desse cenário e das informações apresentadas por Maria Fernanda, João agora precisa decidir como ajustar sua carteira para mitigar riscos e proteger seu patrimônio contra as incertezas do mercado.
ENUNCIADO:
A preocupação de João com a possível volatilidade dos mercados financeiros devido a eleições internacionais é justificada, pois esse cenário pode impactar diretamente o valor de sua carteira. A análise correta que Maria Fernanda deverá fazer sobre os efeitos da volatilidade nos investimentos de João seria que:
Maria Fernanda explicou a João que sua carteira está exposta a diversos fatores macroeconômicos. Considerando a composição dos ativos e os impactos das variáveis econômicas, a análise correta sobre a carteira de João seria que:
