O consultor de valores mobiliários é um profissional essencial no mercado financeiro. Atuando de forma independente, ele analisa e recomenda produtos de investimento para seus clientes, ajudando-os a tomar decisões financeiras mais informadas. Vamos explorar o que faz esse consultor, como obter a autorização para exercer a atividade e quais são as vantagens dessa carreira.

O Que Faz um Consultor de Valores Mobiliários?

O consultor presta serviços de:

• Orientação e recomendação: Fornece análises detalhadas sobre classes de ativos e valores mobiliários, adaptadas às necessidades individuais do cliente.
• Aconselhamento independente: Atua de forma autônoma, garantindo que as recomendações estejam alinhadas exclusivamente aos objetivos e perfil do investidor.

Como Funciona a Prestação de Serviços?

O consultor trabalha diretamente com clientes ao:

• Oferecer orientações específicas sobre investimentos no mercado financeiro.
• Avaliar a adequação dos produtos, serviços e operações ao perfil do cliente.
• Realizar o cadastro de investidores em conformidade com as regras de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) no mercado de valores mobiliários.

Requisitos Para Obter Autorização da CVM

Para exercer a atividade de consultoria, é necessário:

• Autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários): O consultor deve obter certificações reconhecidas, como:
  • CEA: Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA.
  • CNPI: Certificação Nacional dos Profissionais de Investimento.
  • CGA: Certificação de Gestores ANBIMA.
  • CFGA: Certificação de Fundos de Investimento.
  • CFP: Certified Financial Planner.
  • ACIIA: Certificação Internacional de Análise de Investimentos.

Salário Médio no Brasil

De acordo com o Glassdoor, o salário médio de um consultor de valores mobiliários no Brasil é de aproximadamente R$ 7.000,00 por mês. Contudo, esse valor pode variar dependendo da experiência, localização e número de clientes atendidos.

Quem Pode Ser Consultor CVM?

Para atuar como consultor, é necessário cumprir os seguintes requisitos:

• Formação: Ter ensino superior completo em qualquer área.
• Bons antecedentes: Não possuir antecedentes criminais, estar com o nome limpo e não estar judicialmente proibido de administrar bens.
• Certificação: Ser aprovado em pelo menos uma das certificações mencionadas acima.

Custos de Credenciamento na CVM

Embora o credenciamento seja gratuito, há uma taxa de fiscalização anual, que varia conforme o regime de atuação:

• Pessoa física: R$ 530,00.
• Pessoa jurídica: R$ 2.538,50.

Como Começar na Carreira?

Se você deseja se tornar um consultor de valores mobiliários, obter a certificação certa é o primeiro passo. A Capriata Cursos, referência na preparação para certificações financeiras, já ajudou milhares de alunos a conquistarem aprovações em exames como a CEA.

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