O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF), criado em 1989 pelos países do G7 (Alemanha, Canadá, Estados Unidos, França, Itália, Japão e Reino Unido), atua no desenvolvimento e promoção de políticas para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Essa organização intergovernamental desempenha um papel estratégico na formulação de padrões globais e na coordenação de esforços internacionais.

Avaliação e Recomendações

O GAFI avalia periodicamente os países membros, verificando a implementação de medidas contra crimes financeiros. Com a publicação de 40 recomendações, o GAFI estabelece um guia que orienta mais de 180 países na adoção de padrões para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras ameaças financeiras. Essas recomendações são amplamente reconhecidas como o padrão global de conformidade.

Mudanças Importantes nos Padrões do GAFI

Para enfrentar desafios emergentes, o GAFI revisou seus padrões, introduzindo medidas mais objetivas e eficazes. Confira os principais avanços:

1. Abordagem Baseada em Risco (ABR):
   Essa metodologia permite que medidas de prevenção sejam proporcionais aos riscos identificados. Organizações concentram recursos em áreas de maior vulnerabilidade, aplicando controles mais simples onde os riscos são menores.
2. Transparência:
   O GAFI exige maior transparência na titularidade de pessoas jurídicas, garantindo que informações confiáveis sobre os beneficiários de empresas, trustes e outras estruturas sejam acessíveis.
3. Cooperação Internacional:
   O alcance da colaboração entre agências governamentais e instituições financeiras foi ampliado, fortalecendo as investigações transnacionais.
4. Padrões Operacionais:
   As revisões definem claramente as funções das agências que combatem crimes financeiros e detalham técnicas investigativas disponíveis para atuação.
5. Novas Ameaças:
   O GAFI endereça questões globais emergentes, como o financiamento de armas de destruição em massa, corrupção e crimes fiscais. Além disso, reforça medidas em relação a pessoas politicamente expostas.
6. Financiamento do Terrorismo:
   Este tema permanece uma prioridade central. O GAFI integrou as nove recomendações especiais às 40 recomendações, destacando a relação entre as medidas contra a lavagem de dinheiro e o combate ao financiamento do terrorismo.
7. Recomendações Simples e Claras:
   As atualizações simplificaram diretrizes para refletir as transformações do setor financeiro.

Conclusão

O GAFI é uma força-tarefa essencial para a integridade do sistema financeiro global. Com padrões revisados e foco em ameaças emergentes, a organização assegura que governos e instituições financeiras estejam preparados para enfrentar desafios cada vez mais complexos. Ao promover transparência, cooperação internacional e medidas proporcionais, o GAFI fortalece a confiança no sistema financeiro global e ajuda a criar um ambiente mais seguro e ético para negócios e investimentos.